联智科技(北京)有限公司解决方案简介

访客:26744  发表于:2016-04-15 14:05:36

1 联科BI 2.0简介

随着银行业信息系统的持续快速发展,企业积累了大量的数据。但是如何管理和使用数据来洞察客户需求和市场动向,提升客户满意度和贡献度,帮助企业达成利润目标,是每一位CTO正在面临的挑战。

联科是银行业数据价值挖掘和应用领域的开拓者。融合在银行数据领域的多项成果,研发并推出了具有自身特色的CRM系统、客户智能推荐系统(CIRS)、行业资讯洞察系统(BKIS)等创新产品。

2 客户智能推荐系统

2.1 概述

联科客户智能推荐系统利用银行各类数据系统,收集目标客户特征和产品需求,借助先进的数据挖掘分析和机器学习技术,为客户细分和营销决策提供良好的支持,并在应用中反复检验,不断完善。

2.2 产品架构及功能

功能

说明

客户智能推荐引擎

包括客户标签和协同过滤两种推荐模式。

推荐系统管理

包括用户权限、参数设置、标签管理、调度管理等。

数据展现

推荐系统的数据可视化功能模块。

2.3 客户标签

n 客户评级

客户评级模型主要思路是通过客户当前在银行的总价值和客户的历史交易等信息,通过对各变量间的相关系数进行主成份分析,得到不同等级评定指标权重;然后按照得到的权重信息,计算不同用户的总分值;最后通过分值再去筛选出各类不同的客户群体,对客户进行分层管理。

n 客户活跃度

透过分析每个接触渠道的使用频度可以算出每个客户的活跃指数,每个渠道的使用频度的有一定分布,透过依照分布的分位数设置阀值,就能得出不同渠道相对应的活跃度指标。利用这些活跃指数,我们可以生成一个衍生标签:活跃度标签。


n 客户流失风险

客户流失是指客户转向其他银行存款和理财。赢得一个新客户所花费的成本是保留住一个老客户的5倍以上,因此保留住老客户,提前预测出潜在的流失客户,防止因客户流失而引发的经营危机,对于提高公司的竞争力具有战略意义。

客户保有的最佳时机是在其流失之前的时期,这是因为如果客户已经流失,其回流阻力大、成本高且效果差。通过数据挖掘,尽早预出容易流失的客户,提前进行维系挽留。

n 识别潜力客户

有一些资产较高的客户只跟银行进行贷款或购买基金、理财产品待交易,但没有在银行存入很多存款。若能把他们存放在其他银行的资金吸引到我们银行,就能提高银行的存款余额,增加客户贡献度。

2.4 协同过滤

现在银行提供包括国债、基金、理财、黄金等多种金融产品。我们可以利用协同过滤和关联规则算法,找出较大机会购买这些产品的客户,使客户经理可以向他们进行重点推销。

2.5 直观的客户数据展现

系统提供一系列的可视化方式来展现客户信息。例如,通过GIS地图直观地分析特定客户群的分布情况。图中所示为某银行VIP客户分布密度地图。

2.6 产品优势

n 融合了联科在银行领域的多项挖掘模型成果;

n 采用协同过滤和客户标签的混合推荐体系;

n 插件式的标签挖掘模块设置,支持灵活扩展;

n 直观的推荐结果展示,如客户群GIS透视分析。

3 行业资讯洞察系统

3.1 概述

联科行业资讯洞察系统帮助企业从海量的行业资讯和客户反馈中获取有用的信息。很多企业在处理自然语言和文本信息时都遇到了难题,投入了很多人力物力进行客户意见调查、收集网络评论等,却无法得到及时、全面、深入、准确、客观的分析结果和客户洞察。

3.2 产品架构

3.3 产品核心功能

n 自动分类

联科行业资讯洞察系统能够分析成千上万的文章、评论、客户意见等文本信息,根据行业属性自动分类,帮助企业从不同维度了解自身及客户。系统为各行业量身打造贴合行业需求的属性分类,借助智能语言处理技术可使分类准确率达到80%以上。

n 关键词标注

系统会从客户意见中自动抽取“关键字”,帮助用户重点监测文本中涉及的“地名”、“人名”、“日期”、“重点事件”、“情绪”等,还提供自动拼写校正功能,集市文本中存在错别字和错误拼写,也可以映射到正确的词条并得到识别。

n 情感分析

系统自动识别语句中的情感词汇,对模糊词汇还可以基于上下文来标注词性,理解客户的满意度、抱怨等情绪,并为每个词语添加积极/消极标签,捕捉消费者情感倾向,准确率高达95.55%。

n 竞品分析

系统通过爬虫获取竞争对手的产品数据、舆情信息和客户反馈,并通过文本挖掘和自然语言理解技术,结合企业自有数据,从产品的5大类属性出发进行全面对比和深度分析。

n 指标分析

使用可视化技术将文本挖掘的统计结果与业务指标进行联合分析,发现其中的趋势和相关性,领先和滞后关系等。

n 事件发现

能够发现文本信息中的新出现的事件和概念,帮助用户了解业内的动向和机遇,同时也辅助决策者发现趋势变化及潜在风险。深度分析客户的情感倾向。

n 网络爬取

使用爬虫技术从互联网上爬取和解析行业资讯数据。

3.4 产品特性

n 支持中英文文本分析能力,代替人工处理大量复杂耗时的非结构化数据处理任务,节约成本和资源60%以上;

n 通过网络获取同行竞品信息,并提供对比分析功能;

n 集成语音批量转文本服务,普通话识别准确率:新闻90%以上,电话语音70%以上;

n 自动识别文本语句中的情感倾向,准确率高达95.55%。

n 可配置的网站数据爬取,并支持自定义扩展。

4 客户关系管理系统

4.1 概述

联科凭借其多年软件实施经验及对银行业务的深刻理解,开发出一套独具特色的CRM系统解决方案。为用户提供一整套集客户视图、营销、销售和客户服务于一体的客户关系管理平台,帮助企业建立“以客户为中心”的商业模式。

4.2 产品架构

4.3 产品特色

n 360度客户视图

通过360度客户视图将客户基本资料、交易信息、交互信息和客户标签整合起来,形成完整的客户画像。并将客户视图与营销、销售、服务、分析等模块有机地联系起来。

n 闭环的营销管理流程

联科客户关系管理平台以客户信息管理为核心,覆盖销售计划目标、营销计划、客户理解、营销策划、营销实施、营销评估的全流程。帮助企业降低运营成本、提高销售业绩和利润,从而提升客户价值。

n 指标管理体系

联科CRM集成了指标管理系统,用户可通过图形界面可配置地完成指标的创建、维护和调度。为客户标签、绩效考核、统计分析等功能模块提供数据支撑。

n 客户标签管理

客户标签管理模块将客户标签体系与360度客户信息视图的基本数据有机整合,提供自助信息获取和调用经验规则获取信息的功能,并可将规则进行知识沉淀后复用。客户标签管理模块分为客户标签获取、客户标签库和客户标签应用三个层次

系统允许用户自定义客户标签。


4.4 应用价值

n 增强企业获取和保有客户的能力

通过客户信息的完整性管理和企业内部的信息共享,银行可以更好地服务于自己的客户,提高客户满意度,促进对现有客户的保持。同时,通过对潜在客户信息的收集和筛选,也增强了对于新客户的获取能力。

n 提升客户贡献度

通过将客户生命周期管理和客户价值管理相结合,提升客户销售过程中的转化率。同时通过对客户建立标签体系,包括客户评级、客户潜力识别、信用评价等方面建立客户价值评价体系,使企业优化资源配置,把优质资源投入到最有价值的客户上,提升客户忠诚度和贡献度。

n 提升营销管理绩效

客户管理贯穿了营销闭环流程的各个环节,从营销目标的设计开始到活动执行、效果评估、商机跟进,提升营销管理的绩效。

n 建立以客户为中心的经营理念

通过联科CRM的实施,使企业实现从“以产品为中心”到以“客户为中心”的商业模式的转变,改善营销、销售和服务流程,提升企业价值和市场竞争力,帮助企业管理者实现经营目标。

4.5 产品特性

n 融合了联科在金融行业的数据挖掘成果,如客户评级模型、客户特征变量体系等;

n 包含了客户标签体系、360度客户视图等特色功能;

n 体现了企业营销管理、销售管理和服务管理的闭环流程;

n 提供可配置的用户界面,支持指标管理、客户标签的无缝扩展。


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