互联网+资产 平安打造财富管理3.0

标签:财富管理平安金科一账通

访客:23632  发表于:2015-08-14 18:56:09

【导读】目前互联网金融行业,通过所谓的降低消费者门槛、丰富产品类型,虽然一定程度上实现了理财的普惠化和民主化,但多数还是以卖产品为主,资产配置和定制化服务仍旧只是概念。

互联网+资产 平安打造财富管理3.0

(平安金融科技咨询有限公司总经理罗子斌介绍一账通)

以“宝宝族”和P2P为代表的互联网金融带来了衡多的便利性和低门槛,但是都还停留在理财的单独渠道上,还没有一个可以“包罗万象”的账户基纳各种财富管理的项目。在深圳平安金融科技咨询有限公司总经理罗子斌看来,本着“玩财富”的理念,同时按照互联网金融的格局继续快速推进的趋势,“互联网金融”尤其是财富管理势必要进行普惠化,需要出现定制化、个性化。

带着这个理念,平安金科在账户整合的基础上,融合了更多的综合服务和产品组合,升级完善了“一账通”,并定位“中国首家智能财富管理平台”,通过 “账户整合、服务综合、产品组合”为用户提供增加价值的财富管理方案。

一账通是平安旗下基于互联网的个人资产账户管理平台,通过打造超级金融账户,将个人资产整合起来。也可以说是马明哲“聚焦资产管理”在互联网+上发展的重要一环。

互联网+资产 平安打造财富管理3.0

前海征信总经理邱寒、平安银行副行长蔡丽凤、平安金融科技总经理罗子斌、eToro首席执行官Yoni Assia和平安证券经纪事业部网络证券产品总监高婕苹一起启动新版一账通)

“三合”战略

一账通将通过“三合”(即账户整合、服务综合、产品组合)战略来完善平台布局。

具体来说,通过一账通聚合了包括银行、信用卡、保险、证券、基金、卡证等在内的所有账户,这也被称之为账户整合;其次,在整合了用户诸多资产的基础上,给予财富扫 描、智能提醒等各种服务,这是服务整合;最终,对用户进行财富诊断并进行精准推荐,即针对用户的财务状况,用平安的专业服务积累的大数据模型提供合理的理财规划建议,修正不合理的财务消费,帮助用户把握市场机会,从而实现财富增值。

7月,平安金科和深圳前海征信中心股份有限公司开展“财富信用”活动,这标志着一账通从金融和生活资产延展到了虚拟资产。从而打造一个包含“存、投、保、消、贷”五大金融场景的金融产业链的闭环,形成一个完全的在线智能财富管理平台。

如果说前海征信是综合金融的基础建设,那一账通正是集聚平安互联网金融战略的核心平台,是平安集团在移动互联网时代突破的重要抓手,承载着平安集团移动互联时代发展的使命。除了前海征信,一账通还与平安银行、平安证券以及陆金所深度合作。

目前,一账通整合了金融和生活两个大类的资产,资产账户包括存款、信用卡、保险、车辆和房产等等。截止7月底,一账通拥有近6000万注册用户,管理的财富资产超过7000亿元。

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花一杯咖啡钱享私人银行服务

在成熟国家市场,资产管理行业销售的是专业服务,而不是产品。但在国内,各类资产管理机构仍以卖产品为主,所谓资产配置和定制化服务多数只停留在概念阶段。

一账通通过大数据发现,真正管理好财富,就需要屏蔽一些风险,将资产分配到不同的场景。基于此,有突破性改革的产品组合——私人投资顾问也将在未来上线。

“我们的愿景就是通过一账通这个线上的私人投资顾问,让用户能够在每天只需花一杯咖啡的钱就能享用私人银行、私人投顾的服务。”罗子斌强调道。

值得注意的是,最近世界领先的社交交易网络公司eToro宣布,将和平安金融科技展开一系列的密切合作,包括双方账户整合、资产信息加挂、金融产品和服务模式创新,以及用户联合经营等多个方面。

这也是继2014年底eToro被平安领投之后,首次和平安的业务产生密切联系。eToro成立于2007年,现已拥有逾450万用户,业务覆盖140多个国家。 可以预见的是,平安金科的金融合作布局将会更加完善,同时eToro也将借助平安金融科技旗下产品一账通在国内的优势,迅速开拓中国市场。

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